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个人理财学习笔记（1）
时间： 发布时间：2024-03-24 09:04:21 个人财政规划（Finacial Planning）或个人理财，是一个评价客户各方面财政需求的归纳进程，它是由专业理财人员经过清晰个人客户的理财方针，剖析客户的日子、财政现状，然后协助客户拟定出可行的理财计划的一种归纳金融服务。它不局限于供给某种单一的金融理财产品，而是针对客户的归纳需求来做有清晰的目的性的金融服务组合立异，是一种全方位、分层次、个性化的服务。 个人财政策划是针对客户整个终身而不是某个阶段的规划，它包含个人/家庭生命周期每个阶段的财物和负债剖析、现金流量预算和办理、个人危险办理与稳妥规划、出资方针确认与完成、工作生涯规划、子女哺育及教育规划、寓居规划、退休规划、个人税务谋划及遗产规划等每个方面。其过程有：树立和界定与其客户的联系、搜集客户数据并判别其方针与希望、剖析客户当时财政状况、提出理财计划、履行理财计划、监督理财计划的履行 |